何为“优汇通”
中国银行的两次说明中均表示，“金融产品创新是银行发展改革、满足客户需求的基点，随着“走出去”企业、“走出去”人员的增加，人民币国际化、金融业务国际化是不可逆转的趋势。本行将继续在合法合规的框架内，竭诚为客户提供优质的金融服务。”
“优汇通”到底是怎样的业务？
据腾讯财经拿到的中行“优汇通”宣介资料，优汇通汇出业务是指客户通过中行广东分行办理跨境人民币汇款，同时授权境外银行为其以约定汇率将该笔人民币款项兑换为指定币种、金额的外币资金，再汇至境外收款人的业务。开放的范围是以投资移民或海外购置房产为资金用途的汇款。
材料宣称，业务的优点是“可直接在境内汇出大额人民币，由境外银行兑换外币，手续费260元封顶，快捷实惠”。资料提到，该业务“为我行高净值客户实现通过合规渠道将客户合理合法的资金用于客户合理境外用途的业务。通过‘中银财富优汇通’服务可避免客户将超过年限额5万美元的资金通过非正规渠道进行跨境的汇款，保证客户的资金安全。”
上述材料还指出，为了确保资金的合理合法，客户需要提供收入来源证明、用途证明、身份证件等基本资料。
财经专栏作家向小田在7月9日晚20：00发表的文章如此解读“优汇通”：“在试点阶段，中行规定参与本业务的客户不能是官员以及官员家属。如果是事业单位和金融机构工作人员，则需要单位主管领导签字批准。在资金使用方面，也仅限于为客户移民和购置海外不动产。在人民币跨境汇出额度中，中行也将其控制在部分国家移民所需金额以内。在具体操作过程中，有部分工作人员对客户进行虚假宣传，这是中行管理的问题。但是，绝不能因为个别员工的违规操作就将人民币跨境汇出试点说成是‘洗钱’，这样不利于营造一个宽松的金融创新环境，也不利于人民币国际化业务的开展。”
“优汇通”事件曝光后，有广东地区业内人士对21世纪经济报道记者表示，除了中国银行，包括建设银行广东分支行在内的商业银行也有类似“优汇通”的业务，做的也是移民投资和海外购置房产的业务，而中国银行等银行做的业务是否违反规定还有待监管部门核实。
