已形成黑色产业链
记者采访发现，高额收入使得从事信用卡套现业务的公司数量越来越多，规模越来越大，甚至已经形成一条完整的黑色产业链。
上海金融与法律研究院执行院长傅蔚岗介绍，按照中国银联相关规定，商户只需返给发卡行及银联0.5%到2%不等的费用，剩下的差价就是这些公司收入。有业内人士表示，高额收入使得从事信用卡套现业务公司数量越来越多，规模越来越大，甚至形成专业化一条龙服务，如帮商户申请营业执照、挂靠经营单位、编造名目申领POS机、虚构交易套取现金、向“大客户”提供套现手续费折扣、为维持信用按期还款“以卡养卡”等各个环节收取相应的费用。
“POS机申领门槛很低，利用POS机套现已经成为一门生意。”海口市秀英区人民检察院检察官李嘉华说，为了抢占市场，个别银行与收单机构在发放POS机的审核过程中简化程序，造成持大量虚假资料的商户成功通过审核。
记者了解到，近年来爆出的多起信用卡套现案件，多为不法分子开办“皮包公司”申领POS机，“承接”套现业务。广东警方破获的一起套现案中，发现个别银行给犯罪嫌疑人配置了两台POS机。
按照规定，POS机特约商户的申请和管理有严格的程序规定，一般需提供营业执照、税务登记、身份证明等资料，经严格审核方能发放。而记者在百度搜索“POS机刷卡”关键词，前八个搜索结果都是办理POS机的广告。记者以想从事套现行业的名义联系到北京勤研POS机办理中心，该公司负责人雷经理告诉记者，只需提供身份证、银行卡正反面扫描件、本人手持身份证合照以及手机号码即可为记者办理POS机，剩下的手续他们都可以伪造。雷经理向记者推荐“移动封顶POS机”，刷卡费封顶35元，价格1980元。
雷经理说，其销售的POS机都是第三方支付公司的正规机具，刷卡后第二天，资金即可由快钱支付备付金打到记者银行卡。雷经理提醒记者，刷卡套现时一定不能刷整数，要在后面多刷一个零头，以防银行怀疑套现封锁POS机。“当然，封锁了我们也有办法给你重开。”
从事第三方支付业务的赵先生告诉记者，许多银行与第三方支付公司合作销售POS机。这些第三方支付公司一般以900多元的进价购买POS机，再加价到1000多元卖给商铺。由于有利可图，第三方支付公司即使知道买者是做套现的，也愿意把POS机卖给他们，甚至因为套现者要经常更换POS机，反而成为第三方支付公司的大客户。
