11月9日，兴业银行湛江分行柜面人员在办理开户业务过程中，在遵循“了解你的客户”原则下，对存在可疑行为的客户采取强化身份识别措施，不惧客户恐吓投诉，成功堵截可疑客户集体开户。
据了解，四名男子当天前来兴业银行湛江分行营业部自称是某公司的员工，要求办理开立工资卡。柜面人员告知客户开立工资卡的要求，提醒客户需要查询该公司与我行有无签订代发工资协议，四人随即改口，不承认是该公司员工，并以只需办理一张能开通U盾的银行卡即可。
客户突然改口的行为引起了柜面人员的注意，遂引导客户至主管处进行身份核实。会计主管在核实中发现，当要求填写手机号码时，四人均以刚刚办的手机卡不记得号码为由，照抄已经写在纸上的手机号码，结合四人在与他人通话过程的可疑特征，该行业务审核人员判断该客户为受人指使参与买卖银行卡人员，在向客户充分揭示相关风险后以合理怀疑客户受他人指使开户及涉嫌买卖银行卡账户为由拒绝开户。
兴业银行湛江分行相关负责人表示，粤西地区是反洗钱及电信诈骗的重灾区，尤其是在市区无工作单位的远城身份证客户较多存在开户意图可疑，该行针对该情况向存在用卡可疑客户通过反洗钱黑名单查询、网络及电话核实客户信息、提供辅助证件等多种渠道加强客户身份识别工作，登记可疑开户台账，密切关注客户后续资金流向，不断加强内部管理和外部识别，全力堵截可疑客户开户事件的发生，为保障地方经济金融安全贡献一份力量。
