“你信我，我就是银行工作人员，这贷款业务你还想不想办？！ ”
“别信他，别转账！我才是银行工作人员！”
一出“真假银行人”的戏码，让正准备转账的陈先生摸不着头脑。殊不知，此刻他正在经历一场以“高额度贷款”为名的电信诈骗……
“心动”
说起防范电信诈骗，陈先生也是略知一二的，时常警惕刷单返利、虚假投资等陷阱，只是没想到，这一次他“大意”了。
“晚上10点多，我接到一个电话，自称是银行贷款销售员小王，他准确地说出了我的名字，并询问我是否需要办理贷款，这很正常吧。”陈先生回忆起刚刚发生的一切，依然有些恍惚。
“如果非要说可疑，那应该就是销售人员很热情地介绍说，临近年关，银行有福利活动，可以免费给我办理无息贷款，不仅额度高，而且免抵押、秒审批，我最近正好手头紧，确实是心动了！”
就这样，自称是“银行贷款销售员”的小王，通过视频会议的形式，引导陈先生共享手机屏幕，并“指引”他操作。
“他问我有没有信用卡，说办贷款要先验证一下信用卡有效性，类似于验资，是规定流程。我前一阵正好办了一张广发信用卡，也没多想就按照他的提示先把信用卡的钱提现到储蓄卡，再操作转账，没想到试了几次都被系统拦截，也就是在这时，我接到了95508的电话……”
“难辨”
“陈先生您好，我是广发银行信用卡中心交易安全专员。请问您现在是准备进行一笔大额的转账对吗？”
“对啊，你电话来的正好。我卡片都显示已经激活，额度也够，怎么一直显示操作失败？”
原来，陈先生的信用卡开卡以来消费并不频繁，突然之间发起多笔大额现金转账，第一时间被卡中心实时风控系统监测到异常，并拦截了相关操作。
“先生，我先跟您确认一下，您这笔交易的用途是什么呢？”
“我想办贷款。对方的银行工作人员和我说，需要我完成一笔转账来确认账户是否有效。”
“陈先生，根据您所述的情况，这可能是一场电信诈骗。所谓的‘银行工作人员’可能是假冒的！”
“啊？你们到底谁是真的？”陈先生一头雾水。
“反诈”
“要想判断真假，我问您三个问题就够了。他是不是要了您的身份信息？他是不是得知了您的银行卡信息？他是不是还问了您的手机验证码是多少？” 信用卡中心交易安全员抛出反诈三连问。
“好像还真是，这些问题他都问了……”陈先生犹犹豫豫地说。
“掌握了这些信息，诈骗分子就有机会盗用您的资金，甚至利用您提供的信息在各种金融机构申请贷款。目前您的交易已被我行拦截，请您一定保护好个人的金融信息，以免落入诈骗分子的圈套。”
“原来如此！幸好有你拦在我前面，不然我真可能被这个假冒的银行工作人员骗了，如果账户里的钱被转走，我的生活可真是雪上加霜了。”
在这通及时拦截的电话里，陈先生反复对广发卡的安全专员表示了感谢。
陈先生的遭遇并非个例，根据广发银行信用卡中心统计的金融诈骗案例，2023年有40%-50%的受害者遭遇“大额转账类诈骗”。
对此，广发信用卡中心通过升级交易安全防火墙针对性优化转账类交易反诈拦截措施，建立7×24小时安全保障团队，多维度多场景识别异常用卡情况；积极配合公安部门做好“反诈”行动，加强安全用卡宣传和警示教育，进一步发挥反诈“第一道防线”作用。
诈骗手段层出不穷，但目的都指向一处：套取消费者个人金融信息并窃取钱财。广发银行提醒您，越是关键时刻，越要擦亮眼睛，不听、不信、不转账，及时接听银行官方客服电话，牢牢守住“钱袋子”！
