厦门国行反思
两道防火墙相继失效，10亿元的资管骗局即将成功。
但这时峰回路转。厦门国际银行总行同业部门此时恰好对此项目进行复核，最终才令这一骗局得以侦破，厦门国际银行也得以追回10亿款项。
“在厦门国际银行内部，各项任务指标压力是很大的。由于指标压力，总分行抢业务的事情时有发生。之所以对这一项目进行复核，也是因为厦门国际银行其他分支机构的员工对此项目有想法。”上述知情人士透露。此前有媒体报道称，案件相关在案人员已经被公安机关控制，具体人数不清楚，公安机关正在认定和侦破中。
在追回款项之后，“亡羊补牢为时不晚”的虚惊仍让厦门国际银行内部十分紧张。据厦门国际银行内部人士透露，在此次资管骗局爆发之后，厦门国际银行内部也停止了资管项目，同时开始严格风险控制。
记者获得的一份厦门国行2013年5月7日内部下发的《市场营销工作例会会议纪要》中曾多次着墨于此次资管业务带来的风险，并且隐晦地传递了风险产生的原因。
“尽管同业资产拓展情况出现了较大的改善，但在业务量急剧上升的同时，部分分行并未严格按照总行相关制度的要求进行操作，最终暴露出了较大的风险隐患。”
“定向资管业务已经暴露了当前业务风险，需要总分行共同反思并进一步规范相关业务流程。要求各机构加大排查力度，注重防范各项操作风险，同时要求机构管理人员避免官僚主义，需亲自熟悉业务，了解员工作业方式和业务流程，注重核实贸易背景的真实性，做好贷前调查，加强层级管理，并开展异地项目走访工作，对业务是否存在风险做到心中有数。”
此次风险暴露也为厦门国际银行严控风险、排查整改资管业务敲响了警钟。
“总的来说，是部门联动、总分行联动来控制风险。”上述知情人称，“机构市场部门必须签署尽职调查和项目推荐报告，分行中后台部门必须出具独立审查意见，单笔5亿元以上项目需经过分行集体审议，再上报总行部门审核推荐后方予以审批，要保证所有环节的动作都要有留痕。”
